工作實習必考金融證照？金融業正職/實習考這些證照準沒錯！

在金融業實習，不只要有熱情和學習力，具備基本的金融專業證照，早已成為企業評估實習生專業程度的參考依據。身為一位對金融充滿好奇的學生，我自己也從0開始摸索，一路準備到取得數張實用證照。這篇文章我想以「學生視角」整理出一份實習金融證照必考清單，並加入我的準備心得，希望幫助同樣在準備實習的你，在金融職涯起跑點上就勝出！

Table of Contents

一、為什麼金融實習前要考證照？

實習機會難得，尤其在競爭激烈的金融圈更是如此。具備證照不僅能證明你對專業的掌握程度，也展現你對未來職涯的積極態度。多數金融業實習職缺在篩選履歷時，會查看重是否具備基本證照。例如：銀行信託實習會要求「信託業務員」、證券業會偏好有「證券商業務員」、壽險公司則重視「人身保險業務員」……這些都成為你能否進一步獲得面試機會的重要門檻。

此外，實習過程中若能提前了解產品結構、法規基礎，更容易與主管對話對盤、進入狀況，也會提升你的實習表現。

二、金融實習熱門證照推薦清單

以下是我根據不同領域的實習類型，歸納出的必考/建議考證照：

類別	必考證照	進階加分證照
共同類	金融市場常識與職業道德	防制洗錢與打擊資恐、永續發展基礎能力
銀行實習	信託業務員、銀行內控與稽核	初階授信人員、初階外匯人員
證券實習	證券商業務員	投信投顧法規、期貨商業務員
保險實習	人身保險業務員、財產保險業務員	投資型保險商品業務員、外幣保單
FinTech領域	金融科技力	風險管理基本能力、資產證券化

📍小提醒：多數證照只要滿18歲、具備高中學歷即可報考，沒有科系限制！所以即使你不是金融系，也可以靠證照補足專業背景。

三、金融證照準備順序與搭配心法

對初學者來說，一口氣看到幾十種證照肯定會覺得眼花撩亂。不過其實只要掌握好「順序搭配」，就能事半功倍！這邊提供我親身實測的建議路線：

先考「金融市場常識與職業道德」：這是幾乎所有證照的共同門檻，無論銀行、證券、保險都需要。
針對志向選擇主線證照：例如想進銀行，就先攻「信託業務員」；想進券商就優先準備「證券商業務員」。
利用模組抵免策略節省時間：部分證照有「模組化設計」，例如：先考高業，再加考一科就能取得投信投顧；投信投顧合格者，再加考一科也能拿到信託業務員。
確保一定有一張加分證照：至少一張進階或特色證照，像是「防制洗錢與打擊資恐」、「金融科技力」、「永續發展」，在面試上會讓你從茫茫人海中脫穎而出。

四、考照方式與準備資源總整理

項目	筆試	電腦應試
作答工具	筆+答案卡	考場電腦/平板
費用	相對便宜	稍高但能即時取得成績
難易程度	差不多	差不多
公告試題	大部分會公告	多數不會公告
準備建議	需備文具	建議熟悉系統介面

推薦自學資源：

阿摩線上測驗：收錄試題+模擬測驗功能
Dcard/PTT：找前輩心得與筆記
YouTube：部分考照老師會上傳精華教學影片
金融證照APP：碎片時間複習考題好幫手

五、我的備考經驗與考試小技巧

我自己準備的第一張證照是「金融市場常識與職業道德」，因為幾乎所有其他證照都需要這張做為前置條件。以下分享我在準備這張證照的流程與心法：

時間安排：每天讀30分鐘，配合做一回模擬題，大概 1 週內可以穩穩過關。
重點策略：不是死背全部法條，而是搞懂架構與關鍵名詞，例如央行職責、保險與證券的監理單位分工。
錯題筆記：模擬題錯的題目一定記下來，考前複習效果驚人。
模擬實戰：考前3天做2~3回完整模擬，熟悉作答節奏與時間分配。

這段好像在講騙話，有道德的人可以考前翻翻書直接去考，不難完全無難度，一起成為有道德的人，共勉之。

六、金融證照大整理

國際證照清單

中文名稱	英文名稱	測驗語言	測驗方式	特性
國際認證理財規劃師	CFP® (Certified Financial Planner)	中文	全年可考	理財核心認證，適合理專與財富管理人員
特許財務分析師	CFA (Chartered Financial Analyst)	英文	Level I~III分階段	國際專業財管與投資分析標準認證
金融理財專業人員	FFSI / FFSI-T (The Fellow, Financial Services)	中文/英文	全年可考	保險與金融商品銷售進階認證